Tax & 个人财富规划策略 & Families
个人理财专家和注册会计师管理您的财富和规划未来.
从历史上看,财富在很大程度上是代代相传的. However, 今天,我们看到财富以多种方式创造,在管理富人复杂的财务事务方面,对专业协助的需求也在增加, 企业高管和家庭.
LBMC财富顾问团队由各自领域的专家组成,在以下方面拥有丰富的经验:
- 会计及税务服务
- 遗产及信托事宜
- 高管薪酬计划
- Philanthropic Issues
- 保险及退休计划
高净值人士面临富有挑战性的财富规划格局
美国正面临着一个不断变化的法律和经济环境,这将对遗产规划和财富转移结构产生重大影响. 高净值人士必须密切关注新形势,以及它们将如何影响自己的财富规划策略. 专家警告说,现在是时候寻求专业指导,以抵御风暴,保护金融遗产.
考虑到即将到来的税法变化, 监管环境, 以及经济状况, 对于高净值人士来说,积极审视和调整自己的财富规划策略至关重要. 与遗产规划专业人士合作将有助于个人保护自己的财富, optimize tax savings, 确保后代的平稳过渡.
影响今年遗产规划的五个关键因素
减少遗产税免税额:自2026年1月1日起生效 estate tax exemption 从每人1300万美元减少到每人700万美元, depending on inflation. 这一削减将使一些以前可以避免征税的遗产征税,并对超过修订起征点的遗产征收更高的税. 而2026年似乎还很遥远, 个人必须现在就积极评估,并可能调整他们的遗产计划,以减轻修订后的遗产税的影响.
授予人信托的新审查授予人信托是一种流行的遗产规划结构,用于尽量减少遗产税 面临越来越多的审查 来自华盛顿的政客们. 最近讨论的立法改革可能会限制或消除这些信托的利益. 依赖于授予人信托结构的遗产计划可能需要重新评估,并考虑其他结构.
《明升app》减少隐私 公司透明度法案 使用有限责任公司和类似的业务结构是否会消除一些重要的隐私因素. 使用这些结构进行资产保护和保密的高净值个人将需要适应新的监管规定, 潜在的高管理成本和较低的隐私保护.
加强国税局审查: 美国国税局(IRS)宣布了增加80名员工的计划,在接下来的十年里,将会有一万位新探员. 这种扩张预示着…的潜力 加强对遗产规划的审查 by tax collectors. 拥有减税结构的个人必须确保他们的计划符合规定并得到有效管理, 他们还可能面临更高的行政成本.
严峻的经济环境: An 不确定的经济环境 以通货膨胀加剧为特征, high interest rates, 经济衰退的潜在威胁进一步增加了财富规划的复杂性. 由于市场波动加剧,以增长为导向的房地产规划结构可能会变得不那么有吸引力, 可能需要其他结构.
在这个日益复杂的环境中航行, 我们强烈建议高净值人士向经验丰富的遗产规划专业人士寻求指导. 这些专家拥有驾驭错综复杂的立法改革网络所必需的知识和专长, 税收方面的考虑, 以及未来经济的不确定性.
如欲了解更多有关如何在不断变化的环境中应对财富规划挑战的信息,请联系 David Frederick, J.D., LL.M.他是LBMC高净值税收和规划高级经理 david.frederick@qp0554.com.
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